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證券投資基金投資人權益須知

時間:2015-01-16 17:46:32

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尊敬的基金投資人:

基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

一、基金的基本知識

(一)什么是基金

公開募集證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

 

基金

股票

債券

銀行儲蓄存款

反映的經濟關系不同

信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔投資損失風險

所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買后成為公司股東

債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買后成為該公司債權人

表現為銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任

所籌資金的投向不同

間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券

直接投資工具,主要投向實業領域

直接投資工具,主要投向實業領域

間接投資工具,銀行負責資金用途和投向

投資收益與風險大小不同

投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健

價格波動性大,高風險、高收益

價格波動較股票小,低風險、低收益

銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

收益來源

利息收入、股利收入、資本利得

股利收入、資本利得

利息收入、資本利得

利息收入

投資渠道

基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構

證券公司

債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構

銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

(三)基金的分類

1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

 2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、混合基金

根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準, 80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;80%的基金資產投資于其他基金份額的,為基金中基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具或其他基金份額,但股票投資和債券投資、基金投資的比例不符合股票基金、債券基金、基金中基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

3、特殊類型基金

1 系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

2)保本基金。是指通過一定的保本投資策略進行運作,同時引入保本保障機制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金保證的基金。

3)交易型開放式指數基金(ETF)與ETF聯接基金。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結合了開放式基金和封閉式基金的運作特點,其份額可以在二級市場買賣,也可以申購、贖回。為方便未參與二級市場交易的投資者,就誕生了“ETF聯接基金”,這種基金將90%以上的資產投資于目標ETF,采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。

4)上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)。是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

5)QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫。它是指在一國境內設立,經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內投資者參與國際市場投資提供了便利。

6)分級基金。是指通過事先約定基金的風險收益分配等機制,將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額,并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。

(四)基金評級

基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

本公司將根據銷售適用性原則,對基金管理人進行審慎調查,并對基金產品進行風險評價。

(五)基金費用

基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費等法律法規和基金合同約定的費用,這些費用由基金資產承擔。基金管理人可以從基金財產中計提一定的銷售服務費,專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。

二、基金份額持有人的權利

根據《證券投資基金法》第47條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

(一)分享基金財產收益;

(二)參與分配清算后的剩余基金財產;

(三)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;

(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

(六)對基金管理人、基金托管人、基金份額服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

(七)基金合同約定的其它權利。

三、基金投資風險提示

(一)證券投資基金是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

(二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即除非基金合同另有約定,當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

(三)基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

(四)基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

(五)本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種,但我公司所做的推薦僅供投資人參考,投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。

四、服務內容和收費方式

我公司向基金投資人提供以下服務:

(一)對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

(二)基金銷售業務,包括基金(資金)賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換、定額定投、修改基金分紅方式等。我公司根據每只基金的發行公告及基金管理公司發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費。

(三)基金網上交易服務。

(四)基金投資咨詢服務。

(五)交易確認等短信服務。

(六)電話咨詢、電話自助交易服務。

(七)基金知識普及和風險教育。

五、基金交易業務流程

直銷個人客戶基金柜臺交易業務流程:

在基金認購期,該基金T 日17:00 之前的所有業務申請視作T 日申請處理,投資人可以在T 日17:00 之前撤銷當日交易類申請。對于認購申請,投資人可以在基金認購期結束,基金合同生效后,通過電話或網上查詢認購申請確認結果,對于確認成功的申請,投資人還可到直銷網點打印交易確認單;對于其他業務申請,投資人可以在T+2 日查詢確認結果。

在基金申購期,T 日15:00 之前的所有業務申請視作T 日申請處理,投資人可以在T 日15:00 之前撤銷當日交易類申請。投資人可以在T+2 日9:30 之后通過電話或網上查詢T 日申請確認結果,對于確認成功的申請,投資人還可到直銷網點打印交易確認單。

(一)開立基金賬戶/增開交易賬戶

1、投資人需提供:

填妥的《開戶申請表》一式兩份;

本人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件;

如他人代辦,還需提供代辦人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件,及經過公證的授權其代辦的授權委托書原件;

本人任意一個儲蓄賬戶憑證 (開戶銀行、賬戶名、賬號)及銀行卡或儲蓄存折;

身份證件只包括有效居民身份證、軍官證、警官證、文職證、士兵證、戶口本、中國護照、臺胞證及港澳居民來往內地通行證;

投資人如未滿18 周歲,還須提交其監護人認可其投資行為的簽字書面文件原件及能證明監護與被監護關系的有效證件原件,如投資人及/或監護人在直銷柜臺所在地之外的,應提交前述文件的公證書,以及基金管理人以謹慎的原則認為需要提供的其他文件及/或證件。

2、投資人應攜帶上述文件資料到直銷中心辦理開戶業務,并簽署《證券投資基金投資者人權益須知》。

(二)撤銷基金賬戶/撤銷交易賬戶

1、投資人需提供:

填妥的《銷戶申請表》;

本人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件;

如他人代辦,還需提供代辦人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件,及經過公證的授權其代辦的授權委托書原件。

2、投資人應攜帶上述文件資料到直銷中心辦理銷戶業務;

3、投資人憑密碼辦理銷戶業務。

(三)基金賬戶或基金份額凍結/解凍

1、目前只受理司法、行政凍結/解凍(以上統稱有權部門凍結/解凍);

2、凍結/解凍由司法行政機關依照相關法律規定和法定程序提起申請。

(四)變更賬戶信息

1、填妥的《資料變更申請表》一式兩份;

2、變更一般賬戶信息如電話、地址等信息,投資人需提供本人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件;

3、變更銀行賬戶信息,投資人需提交本人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件,本人指定銀行卡原件、復印件以及銀行出具的蓋章的證明文件原件;

4、變更投資人名稱、證件類型、證件號碼時,投資人需提供本人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件,以及公安機關等機構出具的身份證明文件原件;

5、投資人憑密碼辦理變更業務。

(五)認購/申購/贖回/贖回轉認/申購/基金轉托管/基金轉換/交易撤單/設置分紅方式/退款申請

1、投資人應正確填寫《開放式基金交易業務申請表》,簽字確認;

2、投資人需出具本人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件,如他人代辦,還需提供代辦人有效身份證件原件及其簽字的身份證件復印件;

3、憑交易密碼辦理交易業務;

4、在基金認購期,認購申請及認購撤單申請應于T日下午17:00前提交給直銷中心;在基金申購期,其他交易申請應于T日下午15:00點前提交給直銷中心;

5、認/申購申請提交后,投資人應及時將款項匯入博時公司直銷專戶,匯款賬戶應使用投資人在博時基金公司直銷開立直銷交易賬戶時預留的銀行賬戶。匯劃資金以資金實際到賬為準(認購資金到賬截止到認購申請當日17:00,申購資金到賬截止到申購申請當日15:00)。

(六)非交易過戶

1、目前只受理繼承、捐贈、司法強制執行等情況下的非交易過戶;

2、繼承是指基金持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;

3、捐贈僅指基金持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的社會團體;

4、司法強制執行指司法機構依據生效司法文書將基金持有人持有的基金份額強制判決劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。

(七)終止/變更《個人遠程委托服務協議》

1、投資人應正確填寫《協議變更申請表》及《個人遠程委托服務協議》中各項,簽字確認;

2、投資人需出具本人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件,如他人代辦,還需提供代辦人有效身份證件原件及其簽字身份證件復印件,及經過公證的授權其代辦的授權委托書原件;

3、憑交易密碼辦理變更業務。

(八)密碼掛失

1、投資人應正確填寫《密碼掛失申請表》,簽字確認;

2、投資人應提供本人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件,須本人辦理;如掛失交易密碼,還需提供開戶時預留的銀行卡復印件。

(九)傳真交易

1、投資人須與博時公司簽訂《個人遠程委托服務協議》并開通了傳真服務;

2、投資人只需將相關表單及相關資料傳真至直銷中心95105568-3-3,輸入直銷交易賬號及交易密碼,即可發送傳真;

3、在基金認購期,投資人在T 日17:00以后傳真的認購及認購撤單申請,該筆申請視作無效申請處理。在基金申購期,投資人在T 日15:00以后傳真的申請表單,該筆申請視作無效申請處理;

4、目前傳真受理的業務范圍包括:

變更賬戶信息:地址、電話、電子郵件、對賬單寄送頻率等一般客戶資料;

認購/申購/贖回/贖回轉認/申購/基金轉換/交易撤單/設置分紅方式/退款申請;

終止/變更《個人投資者遠程委托服務協議》;

掛失基金登錄密碼(交易密碼掛失應臨柜辦理)。

5、業務受理后,投資人應將申請表單及資料寄送至博時直銷中心。

地址:北京市建國門內大街 18 號恒基中心 1 座 23 層

郵編:100005

收件人:博時基金管理有限公司 直銷中心

直銷機構客戶基金交易業務流程:

在基金認購期,該基金T 日17:00 之前的所有業務申請視作T 日申請處理,投資者可以在T 日17:00 之前撤銷當日交易類申請。對于認購申請,投資者可以在基金認購期結束,基金合同生效后,通過電話或網上查詢認購申請確認結果,對于確認成功的申請,投資者還可到直銷網點打印交易確認單;對于其他業務申請,投資者可以在T+2 日查詢確認結果。

在基金申購期,T 日15:00 之前的所有業務申請視作T 日申請處理,投資者可以在T 日15:00 之前撤銷當日交易類申請。投資者可以在T+2 日9:30 之后通過電話或網上查詢T 日申請確認結果,對于確認成功的申請,投資者還可到直銷網點打印交易確認單。

(一)開立基金賬戶/增開交易賬戶

1、機構客戶需提供如下資料:

1) 填妥的《開戶申請表》一式兩份(加蓋公章);

2) 填妥的《印鑒卡》一式三份(加蓋公章);

3) 填妥的《基金業務授權委托書》(加蓋公章及法人代表簽章);

4) 企業法人營業執照復印件及副本原件;事業法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及復印件(加蓋公章);

5) 稅務登記證復印件(加蓋公章);

6) 組織機構代碼證復印件(加蓋公章);

7) 法人代表身份證復印件(加蓋公章);

8) 指定銀行賬戶信息(開戶銀行、賬戶名、賬號、銀行業務章)的證明文件復印件(加蓋公章);

9) 經辦人有效身份證件復印件(加蓋公章);

10) 傳真委托服務協議一式兩份;

11) 填妥的《證券投資基金投資人權益須知》一份。

2、合格的境外機構投資者需提供如下資料:

1) 填妥的《開戶申請表》并加蓋托管行公章或托管部門章,以及外方負責人簽章;

2) 合格境外機構投資者證券投資業務許可證復印件(加蓋托管行公章或托管部門章);

3) 合格境外機構投資者外匯登記證復印件(加蓋托管行公章或托管部門章);

4) 外方經辦人授權委托書;

5) 外方經辦人有效身份證件復印件;

6) 外方出具的印鑒卡(若無印鑒則以簽名為準)一式三份;

7) 傳真委托服務協議一式兩份;

8) 指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》或《開立銀行賬戶申請表》原件及復印件(或指定銀行出具的開戶證明);

9) 合格境外機構投資者與托管銀行簽訂的托管協議復印件;

10) 托管銀行方經辦人授權委托書;

11) 托管銀行經辦人身份證件復印件;

12) 托管銀行出具的印鑒卡;

13) 填妥的《證券投資基金投資人權益須知》一份。

3、機構客戶經辦人應攜帶上述文件資料到直銷中心辦理開戶業務。

(二)撤銷基金賬戶/撤銷交易賬戶

1、機構客戶需提供:

1) 填妥的《銷戶申請表》(加蓋公章);

2) 原印鑒卡第三聯(客戶留存聯);

3) 經辦人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件。

2、機構客戶經辦人應攜帶上述文件資料到直銷中心辦理銷戶業務。

(三)基金賬戶或基金份額凍結/解凍

1、目前只受理司法、行政凍結/解凍(以上統稱有權部門凍結/解凍);

2、凍結/解凍由司法行政機關依照相關法律規定和法定程序提起申請;

3、詳細信息請咨詢博時直銷中心010-65187055。

(四)變更賬戶信息

1、變更機構客戶的電話、地址等一般賬戶信息,需提供填妥的《資料變更申請表》(加蓋預留印鑒),經辦人有效身份證件復印件;

2、變更機構客戶的銀行賬戶信息,需提供填妥的《資料變更申請表》(加蓋預留印鑒),銀行賬戶證明復印件(加蓋銀行業務章),經辦人有效身份證件復印件;

3、變更機構客戶的名稱、證件類型、證件號碼、法人代表等需提供填妥的《資料變更申請表》(加蓋預留印鑒),經辦人有效身份證件復印件,上級主管單位的批文(如有)等;

4、變更機構客戶的經辦人、印鑒卡等信息,需提供填妥的《資料變更申請表》(加蓋預留印鑒)、授權委托書、新的經辦人有效身份證件復印件,新的印鑒卡一式三份(背面加蓋原留印鑒)。

5、詳細信息請咨詢博時直銷中心010-65187055。

(五)認購/申購/贖回/贖回轉認/申購/基金轉托管/基金轉換/交易撤單/設置分紅方式/退款申請

1、機構客戶經辦人應正確填寫交易申請表,簽字并加蓋預留印鑒確認;

2、憑密碼或預留印鑒辦理交易業務;

3、在基金認購期,認購申請及認購撤單申請應于T日下午17:00前提交給直銷中心;在基金申購期,其他交易申請應于T日下午15:00點前提交給直銷中心;

4、認/申購申請提交后,投資人應及時將款項匯入博時公司直銷專戶。匯款賬戶應使用客戶開立直銷賬戶時預留的銀行賬戶。匯劃資金以資金實際到賬為準(認購資金到賬截止到認購申請當日17:00,申購資金到賬截止到申購申請當日15:00)。

(六)非交易過戶

1、目前只受理繼承、捐贈、司法強制執行等情況下的非交易過戶;

2、繼承是指基金持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;

3、捐贈僅指基金持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的社會團體;

4、司法強制執行指司法機構依據生效司法文書將基金持有人持有的基金份額強制判決劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。

(七)終止/變更《機構投資者遠程委托服務協議》

1、機構客戶經辦人應正確填寫《協議變更申請表》及《機構投資者傳真委托服務協議》或《機構投資者電話和網上委托服務協議》;

2、機構客戶經辦人簽字并加蓋預留印鑒確認;

3、憑密碼或預留印鑒辦理變更業務。

(八)密碼掛失

1、機構客戶經辦人應正確填寫《密碼掛失申請表》,簽字并加蓋預留印鑒確認;

2、經辦人有效身份證件原件及經其簽字的身份證件復印件;

3、憑預留印鑒辦理掛失業務。

(九)傳真交易

1、機構客戶須與博時公司簽訂《機構投資者傳真委托服務協議》;

2、機構客戶只需將相關表單及相關資料傳真至直銷中心95105568-3-3,輸入直銷交易賬號及交易密碼即可發送傳真或傳真至010-65187032或010-65187592;

3、在基金認購期,機構客戶在T 日17:00以后傳真的認購申請及認購撤單申請表單,則該筆申請視為無效申請處理。在基金申購期,機構客戶在T 日15:00以后傳真的申請表單,則該筆申請視為無效申請處理;

4、目前傳真受理的業務范圍包括:

變更賬戶信息:地址、電話、電子郵件、對賬單寄送頻率等一般客戶資料;

認購/申購/贖回/贖回轉認/申購/份額轉托管/基金轉換/交易撤單/變更分紅方式/退款申請;

終止/變更《機構投資者遠程委托服務協議》;

掛失基金登錄密碼。

5、業務受理后,機構客戶經辦人應將申請表單及資料寄送至博時直銷中心:

地址:北京市建國門內大街 18 號恒基中心 1 座 23 層

郵編:100005

收件人:博時基金管理有限公司 直銷中心

六、投訴處理和聯系方式

(一)基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式,對營業網點所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴,原則上當日回復,不能當日回復的,在3個工作日內回復。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個工作日回復,不能及時回復的,在3個工作日內回復。

(二)基金投資人也可通過電話、書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會和中國證券投資基金業協會投訴。聯系方式如下:

中國證監會熱線:010-12386。

中國證監會北京監管局:網址:www.csrc.gov.cn,聯系電話:010-88088086,傳真:010-88088012,地址:北京市西城區金融街 33 號通泰大廈 B 座 10 層,郵編:100033。

中國證監會上海監管局:網址:www.csrc.gov.cn,聯系電話:021-50121047,地址:上海市浦東新區迎春路555號,郵編:200135。

中國證監會深圳監管局:網址:www.csrc.gov.cn,聯系電話:0755-83263315,傳真:0755-83260010,舉報投訴信箱:[email protected] 地址:深圳市福田區筍崗西路體育大廈東座,郵編:518028。

中國證券投資基金業協會:網址:www.amac.org.cn,電子郵箱[email protected],地址:北京市西城區金融大街22號交通銀行大廈B座9層,郵編:100033電話:010-58352888(中國證券投資者呼叫中心)、www.sipf.com(中國證券投資者保護網)。

(三)因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議,如經協商或調解不能解決的,基金投資人可提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據當時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力。

投資人在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)查詢基金銷售機構名錄,核實我公司基金銷售資格。

  基金銷售機構名稱:博時基金管理有限公司

  負責人:吳姚東

  網址:www.ybvtvn.tw

  客戶服務中心電話:95105568

  客戶服務中心傳真:01065187066

  地址:北京建國門內大街18號恒基中心123

  郵編:100005

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